Conozca cómo las instituciones financieras pueden explorar las nuevas tecnologías digitales para promover la seguridad y una mejor experiencia del cliente.
De ocho de diez transacciones financieras que se realizan digitalmente en Brasil, el país se consolida como referencia en digitalización bancaria y avanza trayendo constantemente novedades y mejoras para usuarios individuales y corporativos.
Naturalmente, este proceso de modernización acelerado tiene impactos en los equipos de TI, en términos de infraestructura para soportar toda esta ola de evolución que se ha apoderado del segmento. Buenos ejemplos de esto son:
- Incrementar la capacidad de los sistemas de seguridad.: con amenazas crecientes Dirigido a empresas financieras y bancarias y el aumento de la superficie digital impulsado por la gigantesca conectividad actual, la presión por una ciberseguridad robusta es uno de los mayores desafíos que enfrentan los profesionales del campo en la actualidad.
- Reducir las brechas en el proceso: con mayor optimización e integración, las actividades de TI se vuelven más eficientes, ágiles y menos sujetas a errores y tienden a proporcionar un alto rendimiento, mejores experiencias de usuario y un servicio que está por delante de la competencia.
- Integrar tecnologías preparadas para el futuro: el ritmo acelerado de la innovación no ofrece signos de desaceleración en el mediano plazo, lo que lleva a los equipos de estas organizaciones a buscar otras soluciones que les permitan sostener su crecimiento y mantener a los bancos preparados para seguir innovando.
La identificación digital entra en escena
Si bien no existe una solución única que aborde todos los desafíos simultáneamente, algunas pueden ser particularmente útiles en diferentes puntos para estas organizaciones; este es el caso de la identificación digital.
La identificación digital es como una identidad en el mundo físico, pero aplicada al mundo digital; Es una forma de garantizar la singularidad del individuo en los medios digitales, para aportar organización y seguridad superiores a estos entornos. Iniciativas gubernamentales en todo el mundo ya están dando resultados interesantes, como los casos vistos en Suiza y Estonia, que cuentan con opciones de identificación digital para ciudadanos e incluso extranjeros.
La idea detrás de una identificación digital se puede expresar a través de este gráfico, que muestra cómo los usuarios pueden identificarse de manera única en los diferentes entornos en los que trabajan:
Entre las diversas aplicaciones de este tipo de tecnología cabe destacar:
- Reconocimiento facial (biometría) en tiempo real: con la identificación digital combinada con la biometría, el acceso seguro a cuentas digitales, inversiones, billeteras y otros servicios se vuelve más fácil, más controlado, más rápido y menos sujeto a fraudes y estafas, algo crucial para el sector.
- Prueba de vida: Este procedimiento que realizan periódicamente bancos e instituciones financieras tiene como objetivo garantizar la seguridad de los usuarios y también el uso continuado de los servicios, ya sean retiros para jubilados y pensionados, o incluso en casos de olvido de contraseña. Procesos ahora más cómodos, rápidos y efectivos a través de identidades digitales y biometría, que garantizan la unicidad del usuario sin necesidad de desplazarse hasta la sucursal u oficina bancaria, generando beneficios para ambas partes.
- Reconocimiento de documentos: Este es otro trámite que lleva tiempo y generalmente genera inconvenientes para los usuarios, reconocer documentos por medios digitales y asociarlos adecuadamente con el ID correcto hace que el proceso de documentación sea rápido y sencillo, sin comprometer la seguridad.
¿Por qué adoptar la identificación digital en los sistemas bancarios?
La capacidad de combinar seguridad y optimización de la experiencia del usuario es una de las mayores herramientas disponibles para las organizaciones del sector en estos momentos, y este es un beneficio directo de la adopción de la identificación digital. Como se analizó anteriormente, el aumento de las ciberamenazas simultáneamente con una mayor competitividad en la era digital aumenta la necesidad de soluciones completas y efectivas que brinden impactos reales al negocio.
Así, la adopción de esta tecnología añade seguridad, capacidad de análisis y visibilidad en un contexto de alta dependencia de estos aspectos. En la práctica, esto puede generar beneficios notables como:
- Acceso cómodo para los usuarios: sin la necesidad de perder u olvidar fácilmente contraseñas y credenciales de acceso, Digital ID hace que el acceso sea más fácil y, al mismo tiempo, seguro.
- Autenticación fuerte: asociada a la biometría, esta tecnología garantiza la unicidad del usuario, generando una herramienta de autenticación que sigue siendo confiable y segura contra el fraude.
- Mayor prevención del fraude: con mayor calidad de autenticación y garantía de la identidad del individuo, las posibilidades de fraude y estafas son menores y la seguridad de las transacciones y cuentas de los usuarios es mayor.
- Cumplimiento: naturalmente, la garantía de cumplimiento de las normativas y estándares vigentes está mucho mejor preservada, con menos posibilidades de errores y averías.
- Integración de bases de datos: Al adoptar una identificación única, la integración de diferentes bases de datos en torno al mismo usuario se vuelve simple y efectiva, evitando la duplicación de datos, información inconsistente y otros problemas.
Buenas prácticas para sacar el máximo partido a la identificación digital
Como ocurre con todas las nuevas tecnologías, no basta con adoptarlas: es necesario contar con un plan de implementación y aplicar buenas prácticas. Por ello, a continuación te presentamos algunas de las mejores técnicas del mercado, que pueden marcar la diferencia a la hora de generar resultados con esta tecnología:
- Analizar las capas digitales del framework.
La tecnología de identificación digital se puede implementar de diferentes maneras, con numerosos marcos de aplicación. Para asegurar que se elige el mejor para cada caso, es importante entender cómo funciona, cuáles son sus componentes, cómo interactúan con tu ecosistema digital y cuáles son sus consecuencias. Esto garantiza la máxima interoperabilidad, con menos problemas de compatibilidad y mayor rendimiento.
- Implementar flujos de trabajo de verificación de identidad personalizados
Con esta tecnología, es posible crear cargas de trabajo y canales de identificación más consistentes, con varios pasos de verificación y redundancias de seguridad para garantizar la correcta identificación de los usuarios, así como de los agentes maliciosos. De esta manera, es posible contener los intentos de utilizar fraudulentamente las identidades de los usuarios antes de que ocurran daños y espacios abiertos para invasiones, exfiltraciones de datos y otros tipos de ataques.
- Tener un control continuo
La adopción de recursos de identificación continua permite la identificación inmediata de anomalías, incluido el acceso inadecuado y el comportamiento inconsistente, facilitando la acción efectiva por parte de los equipos de seguridad de la información. De esta forma, la remediación y respuesta a incidentes se vuelve precisa y rápida, reduciendo posibles daños al banco y pérdidas a los usuarios.
Digital ID NEC: el socio ideal para bancos y fintechs
Como referente global en soluciones de biometría y ciberseguridad, NEC ofrece algunas de las herramientas de identificación digital más completas y fiables para empresas del sector. En particular, el NeoFace es un recurso de alto nivel para estas organizaciones, ya que es el sistema de identificación biométrica facial más rápido y preciso del mundo, según pruebas realizadas por el NIST en EE.UU.
Mediante el uso de tecnologías como estas y muchas otras, NEC busca brindar a bancos y fintechs alta seguridad y confiabilidad operativa, al mismo tiempo que les abre espacio para ofrecer cada vez mejores experiencias de usuario a sus clientes.
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