Últimamente, vivimos un mundo en el que la digitalización se ha convertido en algo más que un diferenciador competitivo en el mercado, se ha convertido en una necesidad para cualquier empresa que quiera cumplir con los estándares de una sociedad 5.0, como es el caso del sector financiero.
Mientras muchas entidades bancarias se esfuerzan por transformar sus estructuras físicas e híbridas en plataformas más modernas, otras ya han nacido con operaciones completamente digitalizadas, lo que exige estrategias más avanzadas para seguir siendo relevantes y, sobre todo, seguras.
Aunque esenciales, estas innovaciones traen consigo nuevos retos, en donde el mayor es la protección de datos en un escenario de amenazas cada vez más sofisticadas.
Para los responsables de la seguridad bancaria, estar al día de prácticas y herramientas eficaces es esencial, porque sólo así pueden anticiparse las vulnerabilidades, reducir los riesgos y garantizar la integridad de la información, manteniendo la confianza de los clientes y el cumplimiento de la normativa del sector.
En este artículo, exploraremos algunos de los temas más relevantes para estos profesionales, centrándonos en marcos globales y soluciones prácticas que ayuden a mitigar los riesgos. Siga leyendo.
La adopción de frameworks sólidos es uno de los pilares cruciales para la ciberseguridad en los bancos.
El Frameworks de Ciberseguridad (CSF) del NIST está ampliamente reconocido como referencia mundial, especialmente para las organizaciones que manejan datos sensibles, como las entidades financieras.
Recientemente, el NIST publicó la versión preliminar del CSF 2.0, actualizando la herramienta original de 2014 para reflejar los cambios en el panorama cibernético actual.
Los seis pilares de un programa de ciberseguridad eficaz, por el NIST
Esta nueva versión es más inclusiva, lo que facilita su aplicación por empresas de distintos tamaños y sectores.
Esto es especialmente relevante porque marcos como el CSF orientan a las empresas en la identificación, protección, detección, respuesta y recuperación ante incidentes cibernéticos, lo que a su vez las anima a adoptar prácticas acordes con las normas internacionales, reforzando su credibilidad ante clientes y socios.
El papel del Chief Information Security Officer (CISO) se ha vuelto cada vez más estratégico en las organizaciones financieras, ya que nos enfrentamos a una carrera entre la aceleración de la transformación digital y amenazas cibernéticas cada vez más sofisticadas.
En este escenario, mantener actualizadas las estrategias de seguridad es crucial, ya que permite a los equipos estar preparados y tener una mayor capacidad de respuesta ante situaciones de riesgo, minimizando los daños y garantizando la integridad de los datos y sistemas.
A continuación, una lista de soluciones esenciales para las agendas de estos profesionales, con insights de Daniel Aragão, Head of Cybersecurity de NEC para América Latina, sobre cómo enfrentar los desafíos y proteger a las instituciones en el ambiente digital.
La autenticación multifactor (AMF) es una de las formas más eficaces de reforzar la seguridad de acceso a los sistemas.
En lugar de basarse únicamente en contraseñas, que pueden verse fácilmente comprometidas, la AMF requiere una combinación de factores: algo que el usuario sabe (contraseña), algo que tiene (token o dispositivo) y algo que es (biometría).
Esta práctica se ha vuelto esencial en un mundo en el que los ataques de phishing y las fugas de credenciales son habituales. Para los bancos, que manejan datos muy sensibles, la AMF es un requisito básico para proteger las transacciones y los accesos críticos.
El cifrado, a su vez, es la espina dorsal de la seguridad de los datos. Como ya se ha dicho, los bancos manejan un gran volumen de información sensible, como detalles de cuentas, transacciones financieras y datos personales de los clientes, y proteger estos datos tanto en tránsito como en reposo es imprescindible.
Por ello, las herramientas modernas de cifrado utilizan algoritmos avanzados para garantizar que, incluso en caso de interceptación, la información siga siendo ilegible para terceros.
La Gestión de Identidades y Accesos (IAM) también es extremadamente importante para garantizar que sólo las personas autorizadas puedan acceder a sistemas e información específicos. Esta práctica no sólo reduce el riesgo de acceso no autorizado, sino que también ayuda a cumplir los requisitos normativos.
Con la creciente complejidad de las operaciones bancarias, las modernas soluciones IAM ofrecen funcionalidades como el inicio de sesión único (SSO) y el acceso basado en funciones, reforzando significativamente la seguridad y simplificando la experiencia del usuario, ya sea empleado o cliente.
Los firewalls de nueva generación van más allá de la función básica de bloquear el tráfico no autorizado. Combinan varias funcionalidades, como VPN, detección de intrusiones y control de aplicaciones, en una única solución.
Para los bancos, donde el tráfico de red es intenso y variado, el NGFW es de vital importancia para supervisar y proteger contra actividades maliciosas en tiempo real. Su capacidad de análisis profundo de paquetes ayuda a identificar y neutralizar las amenazas antes incluso de que causen daños.
Con la creciente dependencia de las aplicaciones web para los servicios bancarios, como la banca por Internet y las aplicaciones móviles, el WAF ha surgido como una solución indispensable. Esto se debe a que, dada su robusta estructura, actúa protegiendo las aplicaciones frente a ataques comunes como la inyección SQL y el cross-site scripting (XSS), garantizando que las interfaces de cara al cliente permanezcan seguras, funcionando eficientemente y sin comprometer la experiencia del usuario.
La seguridad empieza por el código. Por eso los procesos de desarrollo seguro ayudan a identificar y corregir vulnerabilidades durante la creación de aplicaciones. Esto incluye prácticas como la revisión del código, las pruebas de seguridad automatizadas y el análisis de vulnerabilidades.
Además, la integración de herramientas de seguridad en el ciclo de desarrollo (DevSecOps) garantiza que la protección se tenga en cuenta desde el principio, lo que reduce el coste y el impacto de las correcciones posteriores.
El uso de la nube es ya una realidad para los bancos que buscan escalabilidad y eficiencia. Sin embargo, esto conlleva nuevos retos de seguridad, que requieren un enfoque más sofisticado para garantizar la protección de los datos. Las soluciones específicas para la seguridad en la nube, como la gestión de la configuración y la protección de la carga de trabajo, son fundamentales para esta protección y las aplicaciones en entornos híbridos.
Con el aumento del trabajo a distancia, proteger los dispositivos utilizados por los empleados es más importante que nunca. Por ello, las herramientas de Endopoint Detection and Response (EDR) ofrecen visibilidad en tiempo real y respuestas rápidas a las amenazas que afectan a portátiles, ordenadores de sobremesa y dispositivos móviles, lo que a su vez permite identificar comportamientos anómalos, aislar amenazas y evitar que los ataques comprometan la red corporativa.
Secure Service Edge (SSE) es un enfoque integrado que combina varias soluciones de seguridad, como cortafuegos, seguridad web y Zero Trust Network Access (ZTNA). Esto es especialmente relevante para los bancos que buscan proteger datos sensibles al tiempo que ofrecen un acceso remoto seguro a los empleados.
Ningún sistema es perfecto. Por eso la gestión de vulnerabilidades es una práctica esencial para identificar y corregir los fallos antes de que sean explotados. Las herramientas automatizadas permiten realizar exploraciones periódicas, mientras que los equipos especializados analizan los resultados y priorizan las correcciones.
La simulación de ataques reales ayuda a los bancos a identificar los puntos débiles de su seguridad. Estas pruebas, realizadas por equipos especializados, proporcionan información valiosa sobre cómo los atacantes pueden explotar los fallos y cómo pueden mejorarse las defensas.
Del mismo modo, las herramientas de supervisión continua, como SIEM (Security Information and Event Management), desempeñan un papel crucial al recopilar y analizar datos de eventos en tiempo real, lo que permite responder con rapidez y eficacia a los incidentes de seguridad.
Con estas soluciones, es posible identificar patrones sospechosos y detectar amenazas en una fase temprana. Además, los equipos de respuesta a incidentes están preparados para tomar inmediatamente las medidas necesarias, minimizando el impacto de los ataques.
Ataques como el ransomware subrayan aún más la importancia de contar con copias de seguridad sólidas y estrategias de recuperación eficaces. Para ello, los CISO deben asegurarse de que los datos críticos se almacenan de forma segura y pueden restaurarse rápidamente en caso de incidente.
Los empleados mal formados son una de las mayores vulnerabilidades de cualquier organización. En este sentido, deben fomentarse las campañas de concienciación continuas, ya que ayudan a educar a los empleados sobre amenazas como el phishing, la ingeniería social y otros tipos de ataques.
Los programas regulares de formación reducen el riesgo de error humano y, en consecuencia, crean una cultura de seguridad en toda la organización.
Cumplir normas como LGPD, ISO 27001 y PCI DSS es un requisito fundamental para los bancos. Además de garantizar el cumplimiento legal, estas prácticas contribuyen a reforzar la ciberseguridad de la entidad, mitigando riesgos y vulnerabilidades.
Con ello, los bancos no sólo protegen los datos implicados, sino que refuerzan la confianza del público, demostrando su compromiso con la privacidad y la integridad de la información.
Por último, ningún plan de seguridad es eficaz sin un equipo interno especializado. Estos profesionales se encargan de aplicar, supervisar y actualizar las estrategias de seguridad, preservando la resistencia frente a las ciberamenazas.
Como puede ver, la ciberseguridad en los bancos es un campo en constante evolución. Cada día surgen nuevas amenazas, y la responsabilidad de proteger los datos sensibles recae en profesionales que necesitan equilibrar la innovación y la seguridad de los datos.
Por lo tanto, descuidar la inversión en este ámbito significa exponer a la empresa a riesgos financieros, pérdida de confianza de los clientes y sanciones reglamentarias. Por eso, confiar en socios experimentados como NEC puede elevar el nivel de protección de los datos y garantizar una mayor tranquilidad en las operaciones.
Para empezar a mejorar sus estrategias de seguridad, busque especialistas que comprendan las complejidades del sector financiero y ofrezcan soluciones a medida.